Das Auswertungstool für Ihre finanzielle Übersicht
Mit dem neuen Finanzplaner haben Sie Ihr digitales Haushaltsbuch direkt in Ihrem Online-Banking. Ihre Umsätze werden automatisch in Kategorien aufgeteilt und können so bequem ausgewertet werden. So erhalten Sie Antworten auf Fragen, wie "Was gebe ich monatlich für Einkäufe aus?", "Habe ich in den vergangenen Monaten mehr ausgegeben, als eingenommen?".
Ihre Vorteile
- Auswertung für Sparkassen- und Landesbankenkonten sowie Konten bei Privat- und Genossenschaftsbanken
- Individuelle und verständliche Finanzauswertung in unterschiedlichen Zeiträumen
- Dank automatischer Kategorisierung entfällt mühsames Einsortieren der Umsätze in Rubriken
- Individuelle Verschlagwortung Ihrer Umsätze für Ihre persönliche Auswertung
Die wichtigsten Funktionen im Überblick
Egal ob mit dem PC am Schreibtisch, dem Tablet auf der Couch oder unterwegs auf Ihrem Smartphone – greifen Sie jederzeit auf Ihren Finanzplaner zu und bleiben Sie jederzeit auf dem Laufenden über Ihre finanzielle Situation.
Behalten Sie die Übersicht
Der Finanzplaner analysiert alle von Ihnen eingebunden Konten, egal bei welcher Sparkasse oder Bank. Werten Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben über unterschiedliche Zeiträume einfach und übersichtlich aus. In verständlichen Grafiken können Sie ablesen, in welchen Lebensbereichen Sie wie viel ausgeben, um Ihren finanziellen Spielraum und mögliche Einsparpotenziale abzuleiten.
Individuelle Auswertung
Erhalten Sie eine individuelle Analyse, indem Sie den Auswertungszeitraum oder die einzubeziehenden Konten variieren und tiefer in die Einzelauswertung einer Kategorie einsteigen.
Schnelle Einrichtung und automatische Kategorisierung
Sobald Sie Ihren Finanzplaner aktiviert haben, werden Ihre Umsätze automatisch in Kategorien, wie "Wohnen & Garten", "Einkäufe" oder "Freizeit und Unterhaltung" aufgeteilt, so dass Sie direkt Auswertungen erhalten. Sie können Umsätze jederzeit auch in andere Kategorien umsortieren für eine individuellere Auswertung.
Schlagwörter und Umsatzsplitting
Geben Sie Ihren Umsätzen persönliche Schlagwörter und verbinden Sie sie mit Ihren individuellen Themen, wie zum Beispiel Steuern oder Urlaub. Durch die neue Funktion "Umsatz teilen" können Sie einen Umsatzbetrag auf mehrere Kategorien aufteilen, um Ihre Auswertung noch genauer zu machen.
Vermögenswerte im Finanzstatus
Erfassen Sie ganz einfach weitere Vermögenswerte wie zum Beispiel Immobilienwerte oder Sammlerobjekte. Sie finden diese dann im Finanzstatus unter "Sonstige Vermögenswerte" zusammengefasst – sortiert nach der Kategorie. Behalten Sie so den Überblick über Ihr gesamtes Vermögen.
Budgets im Blick
Hier können Sie Ihr individuelles Budget erfassen. Wollen Sie genauer Planen, verteilen Sie Ihr zur Verfügung stehendes Budget auf Kategorien wie zum Beispiel "Lebensmittel und Drogerie", "Wohnen" und "Reisen". Passend zu Ihrer Lebensgestaltung. Und mit der praktischen Kontowecker-Funktion behalten Sie Ihre Budgets noch einfacher im Blick.
Prognose des Kontostands
Neben dem aktuellen Kontostand zum Ende des Auswertungszeitraums werden Ihnen nun auch Ihre erwarteten Geldeingänge (z. B. Gehalt) sowie geplante (z. B. Miete) und variable Ausgaben (z. B. Tankkosten) angezeigt. Sie bestimmen, welchen Zeitraum Sie prognostiziert haben wollen: Wählen Sie zwischen dem Einkommenszyklus oder dem Kalenderzyklus.
So funktioniert's
Einmal aktiviert, können Sie den Finanzplaner als digitales Haushaltsbuch für Ihre Finanz-Übersicht verwenden. Wie das genau funktioniert, sehen Sie anhand der hier beschriebenen Funktionen.
Schneller Finanzüberblick – Jederzeit
Passen Sie über die Schnellauswahl Zeitraum und die analysierten Konten individuell an und erhalten Sie einen noch genaueren Überblick über ihre finanzielle Situation innerhalb des gewählten Zeitraumes.
Kontoauswahl – Individuell einstellbar
Über das Filter-Symbol können Sie auswählen, welche Konten Sie in Ihre Auswertung einbeziehen wollen. Um Konten gänzlich aus der Auswertung auszuschließen, gelangen Sie über den roten Textlink "Einstellungen" in den Einstellungsbereich Ihres Finanzplaners.